Deine Angaben
Gib dein Gehalt ein
Lohnsteuer-Aufschlüsselung
Monatliches Nettogehalt
3.081,22 €💶Lohnsteuer (monatlich)
Bund
~50% der Lohnsteuer
€357.39
50%
Länder
~50% der Lohnsteuer
€357.39
50%
Die Lohnsteuer fließt zur Hälfte an den Bund und zur Hälfte an das Bundesland, in dem du arbeitest.
🔶 Solidaritätszuschlag
5,5% der Lohnsteuer
€39.31
⛪ Kirchensteuer (8%)
Auf Lohnsteuer
€57.18
🏛️ Sozialabgaben (Arbeitnehmeranteil)
Jahresübersicht
Jahreslohnsteuer
€8.577
Davon Bund
€4.289
Davon Länder
€4.289
Jahresnetto
€36.975
Was ist die Lohnsteuer?
Die Lohnsteuer ist eine Einkommensteuer-Vorauszahlung, die direkt vom Gehalt abgezogen wird. Sie ist kein separater Steuerart, sondern ein Teil der Einkommensteuer.
Lohnsteuer vs. Einkommensteuer
- Lohnsteuer: Wird monatlich vom Arbeitgeber einbehalten und ans Finanzamt abgeführt
- Einkommensteuer: Die endgültige Jahressteuer, die nach der Steuererklärung festgelegt wird
Am Ende des Jahres gleicht das Finanzamt im Rahmen deiner Steuererklärung ab, ob du zu viel oder zu wenig Lohnsteuer gezahlt hast. Eine Erstattung oder Nachzahlung ist möglich.
Wie wird die Lohnsteuer berechnet?
Grundfreibetrag abziehen
2026: 12.348€ jährlich (steuerfrei)
Progressionszonen durchlaufen
0% → 14% → 24% → 42% (Spitzensteuersatz ab 69.879€)
Steuerklasse anwenden
Faktor je nach Steuerklasse (III niedrig, VI hoch)
Soli + Kirchensteuer hinzufügen
5,5% Soli + 8-9% Kirchensteuer (falls relevant)
Lohnsteuerklassen im Überblick
| Klasse | Voraussetzung | Beschreibung | Vorteil |
|---|---|---|---|
| I | Ledig, verwitwet, dauernd getrennt lebend | Standard für Unverheiratete | Einfache Berechnung |
| II | Alleinerziehend (min. 1 Kind) | Entlastungsbetrag für Alleinerziehende | Entlastungsbetrag: 4.260€ jährlich |
| III | Verheiratet, Alleinverdiener oder gering verdienender Ehegatte | Niedrigste Steuerlast — Splitting-Verfahren | Geringste Steuerlast |
| IV | Verheiratet, beide verdienen ähnlich viel | Wie Klasse I, aber mit Splittingvorteil | Ausgewogene Steuerlast |
| V | Verheiratet, zweiter Verdiener mit eigenem Einkommen | Höchste Steuerlast — nur wenn Partner Klasse III hat | Partner kann Klasse III nutzen |
| VI | Mehrere Arbeitsverhältnisse oder Nebeneinkünfte | Für Nebenjob oder zweites Arbeitsverhältnis | Kein Grundfreibetrag |
Tipp: Du kannst die Steuerklasse jährlich bis zum 30. November wechseln. Prüfe mit unserem Rechner, welche Klasse für dich am günstigsten ist.
💡Tipps zur Lohnsteuerreduzierung
Pendlerpauschale nutzen
Ab 2024 gelten verbesserte Sätze: 30 Cent/km für die ersten 20 km, 38 Cent ab dem 21. km (ab 2025 alle km). Trage deine Entfernung als Freibetrag ein.
Kinderfreibeträge eintragen
Jedes Kind bringt 10.950€ Steuerfreibetrag (5.475€ je Elternteil). Lass diese auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen.
Werbungskosten absetzen
Fahrtkosten zur Arbeit, Fachliteratur, Fortbildungen — bis 1.000€ ohne Nachweis (Werbungskosten-Pauschale). Darüber hinaus Belege sammeln.
Haushaltsnahe Dienstleistungen
Handwerker, Putzfrau, Gartenpflege: 20% der Kosten (max. 4.000€) direkt von der Steuer abziehen.
Gesundheitskosten als Sonderausgaben
Ausgaben über 2% des Bruttoeinkommens (oder 1% bei PKV) können als Sonderausgaben abgesetzt werden.
Steuerklasse wechseln
Verheiratete können die Steuerklasse jährlich wechseln (bis 30. November). Prüfe, ob Klasse IV/V günstiger ist als III/IV.
Häufige Fragen zur Lohnsteuer
Wie hoch ist die Lohnsteuer bei 3000€ Brutto?▼
Bei 3.000€ Brutto in Steuerklasse I beträgt die monatliche Lohnsteuer ca. 200-300€ (plus Soli und ggf. Kirchensteuer). Der genaue Betrag hängt von Freibeträgen und Kinderfreibeträgen ab. Nutze unseren Rechner für eine exakte Berechnung.
Was ist der Unterschied zwischen Lohnsteuer und Einkommensteuer?▼
Die Lohnsteuer ist eine Vorauszahlung auf die Einkommensteuer. Sie wird monatlich vom Gehalt abgezogen. Die endgültige Einkommensteuer wird nach der Steuererklärung festgelegt. Beide werden nach dem gleichen Steuertarif berechnet.
Wie viel Prozent Lohnsteuer zahle ich?▼
Der effektive Steuersatz beginnt bei 0% (bis zum Grundfreibetrag) und steigt progressiv bis zu 45% (Reichensteuer ab 277.826€ jährlich). Der Spitzensteuersatz von 42% greift ab einem zu versteuernden Einkommen von 69.879€ (2026).
Wird die Lohnsteuer zurückerstattet?▼
Im Rahmen der jährlichen Steuererklärung wird geprüft, ob du zu viel oder zu wenig Lohnsteuer gezahlt hast. Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen können zu einer Erstattung führen.
Welche Lohnsteuerklasse ist am günstigsten?▼
Steuerklasse III hat den niedrigsten Steuersatz, ist aber nur für Verheiratete verfügbar, deren Ehepartner kein oder nur geringes Einkommen hat. Für Ledige ist Klasse I Standard. Die beste Klasse hängt von der familiären Situation und dem Einkommensverhältnis ab.